Кто может попасть под обязательный контроль при заключении сделок с недвижимостью

После принятия Закона 115-ФЗ (далее-Закон) одним гражданам блокировали банковские карты, другим – отказывали в выдаче вкладов...

Кто может попасть под обязательный контроль при заключении сделок с недвижимостью

Повлиял он и на рынок недвижимости. Согласно Закона, сделки, в результате которых передаётся право собственности на объекты недвижимого имущества, подлежат обязательному контролю, если их сумма составляет 3 млн руб. и выше. Направлен этот Закон на борьбу с легализацией доходов, полученных незаконным путем.

Более того, согласно ст. 7.1 Закона, нотариусы, адвокаты, а также лица, оказывающие юридические и бухгалтерские услуги как индивидуальные предприниматели, обязаны передавать в Росфинмониторинг информацию о сделках с недвижимостью, вызывающих подозрения в незаконной легализации денег (причём цена недвижимости в этом случае не ограничена).

Подозрительными называются сделки, где есть веские основания считать, что участникам нужно не столько купить-продать недвижимость, сколько «обелить» доходы, полученные нелегально. Долгое время на вопрос о том, как распознавать такие сделки, ответа не было, но в 2019 году Федеральная нотариальная палата вместе с Росфинмониторингом составили письмо, где детально указываются признаки подозрительных сделок (от 4.03.2019 № 2192 / 01-01-40/4546).

Согласно письму, обязательный контроль грозит, если:

  1. Клиент ведёт себя подозрительно.

Имеются в виду случаи, когда он:

  • не раскрывает личность либо сбивчиво отвечает на вопросы о том, является ли он публичным должностным лицом (депутатом), откуда у него деньги;
  • уточняет у риэлтора либо нотариуса передают ли они информацию в Финмониторинг;
  • просит быстрее оформить документы, не объясняя причины спешки;
  • настаивает на том, что хочет рассчитаться наличными;
  • не говорит, в чьих интересах действует.

 

  1. Подозрительны расчёты по сделке.

То есть:

  • фигурируют большие суммы наличных, заработать которые участникам на месте их работы было бы проблематично;
  • стороны долго выбирают форму расчётов или резко меняют решение;
  • расчёты ведутся векселями (ценными бумагами).

 

  1. Речь идёт об особых условиях сделки.

Имеются в виду случаи, когда:

  • установленная цена на недвижимость и её реальная рыночная стоимость сильно отличаются (к примеру, продаётся квартира в центре столицы за 1 млн руб.);
  • есть аффилированность сторон (члены семьи, партнёры по бизнесу, сослуживцы), возникают подозрения, что настоящие цели сделки скрываются;
  • сделку заключают лица нетипичной возрастной либо социальной группы (покупатель коттеджа на Рублёвке слишком молод).

Понятно, что закон не обязывает риэлторов и нотариусов задавать наводящие вопросы, а участников сделок – отвечать на них. Да и не позволит себе профессионал интересоваться такими вещами у клиентов. Однако передавать информацию обо всех подозрительных сделках он должен под угрозой ответственности.

Поэтому не давайте лишнего повода риэлтору либо нотариусу заподозрить вас в попытке «обелить» теневые доходы.

08 июля 2019 942


Наверх